歷年罕見 基金密集終止與第三方銷售機構合作
發(fā)布時間：2022-04-18 15:19:46
文章來源：信息新報
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近期，基金銷售市場的一個現象引發(fā)關注：一批基金公司宣布終止與違規(guī)或暴露風險、存量規(guī)模較小的第三方銷售機構的合作。而終止合作的事情之前只是零星出現。
基金公司終止與第三方銷售機構合作突然高發(fā)，對此，業(yè)內人士表示，《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(下稱《辦法》)實施一年多，開始顯效。基金銷售逐漸告別盲目簽約的“野蠻生長”時代，進入精細化、規(guī)范化發(fā)展時期。
過去兩周，有11家基金公司發(fā)布和部分基金銷售機構終止合作的公告，其中主要是第三方銷售機構。根據記者的統(tǒng)計，今年以來，基金公司暫停或終止第三方基金代銷合作的公告至少有30條。
近期，中植集團整合旗下基金銷售公司，唐鼎耀華、北京晟視天下等機構整合為中植基金銷售公司。不少基金公司發(fā)布公告，終止和唐鼎耀華、北京晟視天下的合作。
3月份，寶盈、華寶、銀河、華富、財通等基金公司宣布終止與成都華羿恒信、深圳騰元、北京懶貓、泰誠財富、杭州科地瑞富的銷售代理等業(yè)務。
基金公司之所以采取此類舉措，基金銷售保有量低、受到監(jiān)管處罰是主要原因。
海富通基金相關人士表示，這背后主要有兩層原因，一是為提升經營效率。小型基金銷售機構銷售能力一般，而中后臺及系統(tǒng)資源的占用并不比大機構少；二是小機構經營規(guī)范性不如大機構，隨著監(jiān)管對反洗錢等要求的提高，與小機構解除合作也是減輕自身監(jiān)管壓力的選擇。
德邦基金互聯網業(yè)務部黃林艷表示，一些小型三方基金銷售機構長期看不到銷量，但基金公司仍然需要配置人力進行后臺運營、審慎性調查，維護成本較高。從優(yōu)化資源及規(guī)避合規(guī)風險角度考慮，基金公司會越發(fā)謹慎。
早幾年，基金公司與第三方代銷機構的合作思路是“越多越好”，不少基金公司簽了幾十家第三方銷售機構。然而，運作下來，一些小型第三方機構開始違約，不少公司銷售量極低。行業(yè)也開始轉向，選擇具有銷售能力、注重客戶體驗、合規(guī)意識強的第三方銷售機構，合作更趨“精細化”。2020年，《辦法》實施，切實提高了機構市場化退出可操作性，也給基金公司終止合作提供了依據。
一位業(yè)內人士表示，以前，簽了合作協(xié)議，只要不出現違規(guī)行為，基金公司很難和銷售機構解約下線。新規(guī)之后，基金公司能夠根據基金代銷機構的動態(tài)，評估業(yè)務風險，做出選擇。
目前第三方銷售機構達到100多家，90%的市場份額集中在3至5家銷售機構手中。未來這一趨勢或還將繼續(xù)。
黃林艷表示，隨著新規(guī)的實施，從宣傳方式、產品準入等方面，基金公司對第三方銷售機構的合規(guī)性要求更高。
一家基金公司渠道人士表示，選擇合作方更重要的是看對方當前的業(yè)務能力和未來的發(fā)展?jié)摿Γc大型機構合作是更明智的選擇。
而談及第三方機構的未來前景，私募排排網旗下融智投資基金經理胡泊表示，隨著財富管理業(yè)務的逐漸擴張，基金銷售、三方財富等獲得了快速的發(fā)展。但在這個過程中，市場整體格局非常不均衡，兩極分化現象嚴重，具有平臺優(yōu)勢、互聯網優(yōu)勢的基金代銷公司有更好的發(fā)展基礎。
“監(jiān)管對基金代銷機構的要求越來越高，對公募保有量有明確要求。在這種情況下，小型三方平臺未來的生存會更加艱難。培養(yǎng)和維持一個較大規(guī)模銷售團隊的成本非常高，多方因素之下，可能還會導致新一輪產能出清。”胡泊認為，未來“價格戰(zhàn)”不僅會持續(xù)下去，費用的降低也會非常明顯。平臺化、互聯網化的銷售機構更有機會生存下來。
不過，小型機構未必完全沒有機會。黃林艷就表示，除了頭部機構，也會積極和有特色定位的銷售機構加強合作，做好產品投資及客戶服務，提升合作深度。
深圳一家基金公司人士表示，每個持牌機構都有無限可能性，要充分尊重市場發(fā)展規(guī)律，提前布局，與代銷機構共同成長。
標簽： 投資基金
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