警惕假借網絡借貸之名搞非法集資
發布時間：2020-08-03 10:47:00
文章來源：人民日報
近年來，互聯網與金融的快速融合促進了金融創新，在滿足民間投資需求等方面發揮了積極作用，但也出現了假借網絡借貸信息中介平臺名義開展非
近年來，互聯網與金融的快速融合促進了金融創新，在滿足民間投資需求等方面發揮了積極作用，但也出現了假借網絡借貸信息中介平臺名義開展非法集資等情況。日前，銀保監會消費者權益保護局公布了一起此類案例，并以此提醒公眾注意防范。
銀保監會消費者權益保護局有關負責人介紹，浙江望洲集團有限公司假借開展網絡借貸信息中介業務之名，未經批準歸集不特定公眾資金設立資金池，控制、支配資金。望洲集團成立上海望洲財富投資管理有限公司、望洲普惠投資管理有限公司，以網絡借貸信息中介名義進行宣傳，承諾保本高收益，約定7%—15%不等的年化利率誘導公眾出資，要求理財客戶在第三方支付平臺上開設虛擬賬戶并綁定銀行賬戶，選定投資項目后將資金轉入虛擬賬戶進行投資，望洲集團及實際控制的擔保公司為理財客戶的債權提供擔保。望洲集團對虛擬賬戶內的資金進行支配使用，最終資金鏈斷裂，無法按期兌付本息。
這位負責人介紹，網絡借貸信息中介機構是指依法設立、專門從事網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司。網絡借貸信息中介機構以互聯網為主要渠道，為借款人與出借人實現直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務;不得提供增信服務，不得直接或間接歸集資金，不得直接或變相向出借人提供擔保或者承諾保本保息。
此案例中，望洲集團及其關聯公司假借網絡借貸信息中介名義，通過虛構項目標的、非法歸集客戶資金設立資金池、承諾高收益等手段進行非法集資，是以金融創新為名實施的金融違法犯罪活動。
銀保監會消費者權益保護局提示公眾，近年來，一些機構和平臺打著網絡借貸信息中介等金融創新旗號，或假借扶持中小微企業、養老服務、互聯網新零售之名，通過虛構項目標的、承諾高收益、設立資金池借新還舊等手段，觸碰非法集資底線。公眾應樹立科學理性的金融投資消費觀念，切勿投資業務不清、風險不明的項目。此外，公眾應客觀評價自身風險認知能力和風險承受能力，選擇符合自身風險偏好的金融產品，切勿盲目追求高收益、忽視高風險，跟風投資超出自身風險承受能力的金融產品，更不要一味追求擔保或所謂“保本保息”承諾而不注重風險辨別。(本報記者 屈信明 歐陽潔)
《 人民日報 》( 2020年08月03日 18 版)
標簽： 假借網絡借貸
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