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環球熱門:華泰證券舉辦數字金融科技論壇：科技驅動強化金融服務創造力

發布時間：2023-06-03 20:59:52 文章來源：中新經緯

隨著新一輪科技革命和產業變革加速演進，金融領域從業務模式到應用場景

中新經緯6月3日電隨著新一輪科技革命和產業變革加速演進，金融領域從業務模式到應用場景，都經歷著科技的深刻改造。作為證券行業的科技領跑者，華泰證券于6月2日在上海舉辦數字金融論壇，不僅介紹了大語言模型等當下備受關注的技術給金融等行業帶來的機遇和挑戰，也向與會的銀行、保險、公募、私募、海外等各類機構合作伙伴，分享了公司的數字化創新業務模式以及針對客需的數字化解決方案，FICC(固定收益)數字業務平臺更是首次公開亮相。

(相關資料圖)

科技金融賦能，打造全鏈路、一站式機構服務

在新的科技浪潮下，包括證券公司在內的各類企業都需要用數字化力量重塑經營與增長邏輯，才能在更具挑戰的市場環境中穿越周期，走出發展的新路。華泰證券首席執行官周易在主旨演講中指出，金融為本、科技為器，從金融的底層邏輯出發，通過科技賦能業務發展是華泰證券多年來轉型超越的重要動力。針對大語言模型技術掀起的人工智能新浪潮，他認為最重要的仍然是要思考如何充分運用先進的技術來增強金融核心能力和價值創造力，讓客戶、員工及生態伙伴都有不同以往的獲得感。金融業是數據驅動型行業，人工智能技術在各種豐富服務場景中的不斷應用，將有望大幅提升數據挖掘、分析、決策與交互的質量和效率，從而引發金融服務模式的變革。

就科技金融的發展而言，面對中國資本市場機構化程度不斷提升，如何為機構投資者提供全鏈路、一站式的數字化服務是當下整個證券行業都在探索的課題。除了在財富管理領域有廣為市場所知的成熟數字化應用，華泰證券也已深耕機構業務數字化多年，此次論壇公司集中展示了機構服務領域的數字化成果和實踐。周易表示，華泰證券也在不斷推動數字能力向合作伙伴開放，希望通過創新技術和開放合作，與優秀的合作伙伴共同打造生態，推動證券行業為服務國家戰略、助力資本市場和實體經濟高質量發展方面作出更大貢獻。

大語言模型技術，金融應用的機遇和挑戰

針對大語言模型技術，此次論壇特別邀請兩位產業專家進行了專題分享。

騰訊云副總裁王麒在演講中指出，隨著大模型技術的發展，在未來七、八年內，在生成文字、代碼、圖像、視頻方面，人工智能都將追上人類的水平，目前在金融這一垂直領域，在異常檢測、投研助手、輿情等具體場景已經有所應用。與傳統的小模型相比，大模型只需要對大數據進行一次性標注，再結合適量業務數據，通過預訓練大模型和下游任務微調，就可以快速響應垂直領域需求，兼具精度和通用性。不過大模型訓練任務涉及計算、存儲、網絡，是密集型的數據交互，任何一個環節出現瓶頸，均會導致運算速度嚴重下降，甚至訓練中斷、失敗。另外，大模型數據的合規性也面臨著挑戰，不過任何先進的技術都只有在監管之下才能獲得健康發展。

華泰證券研究所計算機行業首席研究員謝春生則指出，大模型呈現出更通用和更垂直兩大演化方向。以金融這一垂直場景為例，海內外已經有一些探索，比如Bloomberg基于開源模型訓練推出了BloombergGPT，這種訓練方式要求垂直數據豐富、使用場景多樣，對AI工程化經驗、研發投入要求較高；Morgan Stanley基于整體要求較低的閉源模型微調，推動其財富管理部門的知識管理及智能投顧項目，對業務的滲透程度較BloombergGPT更深。未來，GPT技術有可能帶來產業鏈變革、重構競爭格局、收入增加、降本增效四種層次的變化，影響的深度取決于金融企業的選擇。在算法、算力、數據、場景這四大技術要素中，金融企業應該聚焦于數據和場景這兩大強項，探索技術變現的方式。

FICC數字平臺亮相，關鍵場景的數智化探索

在下午的分論壇中，華泰證券相關業務線專題介紹了FICC和PB兩大業務平臺建設的最新進展和數智化解決方案。

中國債券市場規模不斷擴大，一方面市場需要更多活躍的做市商以提升流動性，另一方面市場主體則需要增強信用風險管理能力，應對各類風險違約事件，同時積極參與跨境交易，把握人民幣國際化等開放機遇。面對市場的重大變革，華泰證券通過自主研發的信用分析平臺“CAMS”、FICC大交易平臺“大象”，推進FICC業務的數字化轉型并為機構客戶提供相關服務。

“CAMS”構建了融合買方經驗的特色投研體系，匯聚各類市場數據，研發量化模型，能夠高效全面地進行信用風險分析和研究，并基于此進行內部信用定價，從中捕捉投資機會。目前，平臺定價已覆蓋約30000只信用債，每日可對全市場95%以上的信用債進行定價。作為華泰證券投行、投資、資管等多項業務的基礎能力平臺，“CAMS”也是“大象”平臺信用類產品的功能引擎。“大象”利用低延時交易、實時金融工程模型計算框架、智能分析引擎、大規模市場數據中心等前沿技術，打造一體化的交易、風控、量化策略執行和組合管理能力。除了交易執行，“大象”還打造了量化策略研發服務，依托定價、數據、模型、算法、回測引擎等量化能力，為FICC交易策略研發提供快速設計、驗證與部署的一站式服務。除了賦能華泰證券自身業務，“大象”的客戶端建設也不斷推進，目前在信用債分銷、現券及利率衍生品報價交易、跨境互換等方面已經形成了多個對客服務應用與功能。

這兩大平臺的能力已在華泰證券的業務場景中得到了廣泛使用，華泰證券也將向客戶、合作伙伴開放信用研究、量化策略研發等平臺能力，在全市場的檢驗下，不斷優化、迭代平臺，并建設開放、去中心化的FICC生態，實現科技金融下的互促互進。

PB(主經紀商)是近年另一項發展很快的券商業務，隨著國內以私募基金為代表的資管機構業務規模快速增長，且產品日趨復雜多元，亟需效率更高、成本更低的一體化服務。華泰證券整合公司投資研究、投資交易、運營管理、績效分析等多項平臺能力，為客戶提供PB一體化數字服務，覆蓋托管外包、產品經紀、融資融券、衍生品、投行、銷售及研究，不僅大大提升了業務處理的效率和準確性，而且能快速響應客戶個性化的需求。在領先的數字化解決方案的賦能下，華泰證券新增私募托管備案近兩年市占率平均增長達20%。

此次論壇還設置了產品體驗區，全面展示了華泰證券機構業務數字服務，除了“CAMS”、“大象”、托管服務平臺，還有“行知”機構客戶服務平臺、“睿思”智能研究平臺、“MATIC”主經紀商交易平臺及“融券通”證券借貸交易平臺等各類專業化平臺。下一步，華泰證券將繼續圍繞金融本源，與各方一道，探索前沿科技賦能金融業創新發展的新可能，為實體經濟提供更優質、更智能、更高效的金融服務。(中新經緯APP)

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