文/半島全媒體記者　史靜　　 谷朝明　蔣凱　圖/警方提供

(資料圖)

3月25日,市北警方偵辦了一起電信詐騙案,其中有9名老人涉案,涉及賬戶流水資金300余萬元(其中75萬元已被提現(xiàn))。目前,9人因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪,被依法刑事拘留。此案也成為市北警方偵辦的第一起老年人參與洗錢的違法犯罪案件。

記者采訪了解到,9名老人中,年齡最大的68歲,最小的也已經(jīng)62歲。本已退休安享晚年的他們,是如何加入“跑分”團(tuán)伙的?又是怎樣發(fā)展自己所謂的“下線”,一步步陷進(jìn)違法犯罪的泥潭?

倆小時(shí)到手一千多

“我也想干”

時(shí)間回到2021年9月份的一天,當(dāng)時(shí)60歲、剛剛步入退休年齡的李玉方在朋友的飯局上認(rèn)識了馬子平。之后,李玉方經(jīng)常跟馬子平參加一些所謂的商業(yè)活動(dòng)和各種項(xiàng)目會(huì)。隨著時(shí)間的推移,兩人逐漸熟絡(luò)起來。

轉(zhuǎn)眼來到2023年2月底,一天,馬子平給李玉方打電話,問他有沒有能用的銀行卡,幫忙走個(gè)流水,每提供一張卡可以給他一點(diǎn)提成。

“我問馬子平這樣做的話,銀行卡會(huì)不會(huì)被凍結(jié)?他說不會(huì)。”李玉方有過銀行卡被封的經(jīng)歷,擔(dān)心此種行為可能涉嫌違法,而且,此時(shí)他手里沒有可用的銀行卡。

按照李玉方到案后的供述,馬子平提示他可以找相識的人提供銀行卡,介紹成功了也可以給提成,每張卡一兩百元。

“我當(dāng)時(shí)手頭比較緊,就想怎么能掙到這個(gè)錢。”3月9日,李玉方聯(lián)系到朋友張華剛,跟他說了“提供的銀行卡走流水”的事情,“說完張華剛就同意了”。

次日下午,李玉方叫上張華剛,按事先同馬子平的約定,來到五四廣場地鐵站口。“等了十幾分鐘,來了一輛白色的網(wǎng)約車,司機(jī)拉著我們接了一個(gè)女的,30多歲,到了五四廣場附近的一個(gè)小區(qū)。”

車停下后,那名女子讓張華剛把銀行卡和手機(jī)都給她,她在張華剛的手機(jī)上登錄手機(jī)銀行,刷臉,“整個(gè)過程也就兩個(gè)多小時(shí)吧。她操作完張華剛的卡后,我想讓她看看我的卡,可她操作了一番,說我的不能用”。隨后,那輛車再次發(fā)動(dòng),拉著那女子和李玉方、張華剛直奔銀行,提現(xiàn)、走流水。

李玉方回憶,那天下午他們?nèi)チ巳毅y行,“全部流程走完后,那個(gè)女的就下車了”,司機(jī)把他和張華剛送回了五四廣場地鐵站口,讓兩人自己坐地鐵回去。“我在路上問張華剛掙了多少錢,他說掙了一千多。我就覺得這么短的時(shí)間就掙這么多錢,我也想干。”

如法炮制,4天之后,李玉方又電話聯(lián)系了68歲的朋友趙紅。趙紅說她有卡,可以幫忙走流水。

“她的第一反應(yīng)也是問我卡會(huì)不會(huì)被封,我當(dāng)時(shí)想起馬子平說的,告訴她封的都是信用卡,儲(chǔ)蓄卡一般不會(huì)被封。她就同意了。”于是,李玉方把趙紅的電話給了馬子平。

最讓李玉方惦記的,還是趙紅得了多少錢?得到的答案同樣是“一千多”。“這個(gè)錢賺得太容易了。”李玉方回到家翻箱倒柜,找出了一張沒有被凍結(jié)的銀行卡,也想試試。

“3月16號上午我和趙紅約好去黃島聽養(yǎng)生講座,聽完講座后我和趙紅一起坐地鐵到了約定的五四廣場地鐵口,還是上次那輛白色網(wǎng)約車,還有那個(gè)女的。”這一次,李玉方提供的卡“可以用了”。

司機(jī)把他們拉到了山東路上的一家銀行前,“我拿著銀行卡到ATM機(jī)上取了20000元,給了那個(gè)女的。他們給了我200塊錢,就把我和趙紅送到了江西路的地鐵口。”在此之前,趙紅被先后拉到福州南路和南京路上的兩家銀行取現(xiàn),她又拿到了1000多元。

走流水賺提成

“生意”只做了兩天

如果不是欠下了200萬元的巨額債務(wù),張華剛也許不會(huì)成為李玉方發(fā)展的“下線”。

2022年底,張華剛接觸到一個(gè)境外網(wǎng)站,打著理財(cái)?shù)钠焯栕尨蠹彝锩嫱跺X。張華剛沒能經(jīng)受住宣傳的誘惑,期望獲得大額回報(bào),投了一筆錢。投錢之后會(huì)有線下的理財(cái)講座,他就在講座上結(jié)識了李玉方。“李玉方經(jīng)常拉著我去聽各種項(xiàng)目的講座,今天去這個(gè)寫字樓里的公司,明天去那個(gè)寫字樓里的公司,慢慢就熟悉了。”

2023年3月初,張華剛從李玉方那里獲悉了一條掙錢的門路。

“當(dāng)時(shí)我跟李玉方說想辦貸款,因?yàn)槲抑白錾馐?征信不太好,所以在正規(guī)銀行辦不了,就想找那種小額貸款公司先周轉(zhuǎn)一下。”李玉方告訴張華剛,手頭有個(gè)刷單的業(yè)務(wù),可以掙點(diǎn)錢。

“一開始我沒當(dāng)回事,但是他一次次給我打電話,說就是用一下我的銀行卡,沒什么事兒,我就動(dòng)心了。”按照張華剛的說法,整個(gè)流程中他只負(fù)責(zé)提供銀行卡,一共有五六張。約定給他的好處費(fèi)是每次提現(xiàn)金額的1%。

“3月10號開始刷,一輛白色網(wǎng)約車來接我和李玉方,車上還有一個(gè)女的,她會(huì)先拿手機(jī)銀行試試我的銀行卡收付功能好不好用,要是可以正常收付,錢一會(huì)兒就會(huì)打到我的銀行卡上,等錢一到賬我就去自助提款機(jī)上提出來。”

“3月10號下午有四五次吧,提了十幾萬。11號也是下午,分五六次提了十幾萬,兩天加在一起提了30多萬。每提一筆錢,時(shí)間在半小時(shí)左右,兩天加在一起也就五六個(gè)小時(shí)。”按照張華剛到案后的供述,每次提錢,車會(huì)帶著他們到不同的銀行,將提出的錢都給那名女子后,再送到地鐵站口,讓他們自己回家。

作為被李玉方發(fā)展的“下線”,張華剛說起這件事萬分后悔。他今年49歲,十五六歲的時(shí)候跟著父母從煙臺(tái)來到青島,大學(xué)學(xué)的是會(huì)計(jì)專業(yè)。1994年畢業(yè)后,他先進(jìn)了一家外資工廠干財(cái)務(wù),幾年后慢慢接觸到貨運(yùn)代理,做了10年左右,又涉足進(jìn)出口貿(mào)易。

2016年,張華剛作為公司法人擔(dān)保了朋友的油品公司,次年因?yàn)榉N種原因,欠了200萬元的債務(wù)；2018年他離了婚,每年要支付孩子的撫養(yǎng)費(fèi)2萬元。

為了能將這個(gè)大窟窿補(bǔ)上,2020年張華剛找了一家公司上班,作為業(yè)務(wù)經(jīng)理還是跑進(jìn)出口貿(mào)易。“經(jīng)常發(fā)不下工資,我只能靠著之前還有的一點(diǎn)存款和倒借信用卡分期的錢應(yīng)付,業(yè)務(wù)伙伴也能幫我一點(diǎn)兒。”

實(shí)際上,張華剛“走流水賺提成”的生意只維持了兩天。

“20號上午9點(diǎn)多我剛起床,李玉方又給我打電話,想拉著我繼續(xù)干。”此時(shí)的張華剛仿佛有種不好的預(yù)感,有著明顯的擔(dān)憂,“以前生意好的時(shí)候我也提過這么多錢,但現(xiàn)在提的錢不是我的,心里很慌。”正在他猶豫不決時(shí),銀行卡被凍結(jié)了。緊接著,警方的電話來了……

如果一切重來

絕不貪那點(diǎn)小便宜

68歲的周建與馬子平相識,是通過一個(gè)叫姜軍的人。

2017年,周建在一個(gè)酒類促銷活動(dòng)上認(rèn)識了現(xiàn)年53歲的姜軍。“2023年3月3日,姜軍給我打電話說,有個(gè)馬總需要走個(gè)賬,每一筆賬有七八十塊錢的報(bào)酬,然后給我發(fā)了一個(gè)馬總的電話。”

第二天上午10點(diǎn),周建按照電話中的約定,來到了延吉路萬達(dá)廣場附近,在延吉路和連云港路交叉口見到了馬子平。“他坐著一輛白色網(wǎng)約車來的,看起來40歲左右,東北口音,1米7左右的個(gè)頭。”這是周建對馬子平的第一印象。

周建提供了自己在5家銀行辦理的7張銀行卡。因?yàn)楫?dāng)天是周六,只有一家銀行上班,于是就用了那家銀行的卡。“我和馬子平坐著網(wǎng)約車到了萬達(dá)廣場附近一家銀行,他拿著我的銀行卡看了看,然后神神秘秘地走到一邊打了個(gè)電話,我當(dāng)時(shí)就感覺有點(diǎn)不對勁。”十幾分鐘后,馬子平回來說了一句“行動(dòng)吧”,便和周建一起到銀行里提了49600元。

取錢的時(shí)候,柜臺(tái)的工作人員讓我刷了一下臉,問我這個(gè)錢從哪里來的?我還沒反應(yīng)過來,馬子平就說這是朋友轉(zhuǎn)過來的。工作人員問我取錢干什么?馬子平拍了一下我的胳膊,指了指我,說是給老爺子理療用的。”銀行工作人員這才把錢給了他們。

事后,周建從馬子平那里拿到了500元錢,“說是這次轉(zhuǎn)賬的報(bào)酬”。

3月13日,周建又接到一個(gè)電話,要用他的銀行卡走流水。當(dāng)天中午,他來到雙山地鐵站,在那輛白色網(wǎng)約車上一通操作之后,又跑到云霄路附近,先后在一臺(tái)ATM機(jī)和一家銀行網(wǎng)點(diǎn)共取現(xiàn)65300元。這次的報(bào)酬是1000元。

事實(shí)上,正是因?yàn)橹芙ㄣy行卡上突然出現(xiàn)的大額流水,此案才最終浮出水面。

2023年3月16日,市北公安分局刑偵二大隊(duì)(市北公安反詐中心)民警獲取線索:周建名下有多張銀行卡,每天有大量來歷不明的資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出。民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),周建所持銀行卡以前未出現(xiàn)過大額流水,進(jìn)入3月份,突然每天賬戶流水十幾萬元,往來賬戶涉及省內(nèi)省外詐騙受害人,初步斷定該卡涉嫌洗錢。

3月17日,周建被市北警方抓獲歸案。

6天之后,李玉方落網(wǎng)。

從2023年3月10日介紹張華剛“入伙”,到3月23日落網(wǎng),李玉方共介紹了3名下線,除了張華剛、趙紅之外,還有一名老年女性。包括用自己銀行卡取現(xiàn)獲得的報(bào)酬,李玉方一共從馬子平手中拿到了2200元。

“走進(jìn)派出所的審訊室時(shí),我才意識到把銀行卡遞出去的那一刻就錯(cuò)了。”目前正處于取保候?qū)忞A段的張華剛,女兒今年19歲,正在北京一所大學(xué)讀大一,“這樣一來,因?yàn)槲?孩子連報(bào)考一些考試的資格都沒有了。現(xiàn)在想想,為了那一點(diǎn)兒蠅頭小利,搭進(jìn)去自己的名聲不說,還讓80多歲的父母擔(dān)心我,女兒的前途也可能會(huì)因?yàn)槲沂艿接绊憽Ｎ壹炔皇且粋€(gè)合格的兒子,也不是一個(gè)合格的爸爸。”

張華剛自責(zé)地說:“如果這一切能重新來過,我不會(huì)冒著風(fēng)險(xiǎn)去做擔(dān)保,更不會(huì)為了占一點(diǎn)小便宜就觸犯法律。”

3月25日,馬子平被抓獲。經(jīng)審查,馬子平對自己為賺取“外快”,組織多人為電信詐騙網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)的行為事實(shí)供認(rèn)不諱。目前,案件正在進(jìn)一步審理中。

(文中涉案人物均為化名)

■說案

電信詐騙洗錢為何盯上老年人?

老年人涉嫌參與洗錢,這樣的案件放到全國來看也不太多。”據(jù)辦案的興隆路派出所民警介紹,本案中,李玉方、周建和趙紅的涉案情況各不相同。

62歲的李玉方每月的退休金有8000多元,并不缺錢。但是他有很強(qiáng)烈的發(fā)財(cái)夢,想著要干大買賣。比如他有一部手機(jī),專門看廣告,攢積分賺錢。到案后,李玉方給自己的老伴寫了一張便條,交代哪個(gè)卡要還什么貸款,買車的、網(wǎng)貸的,有各種各樣的還款。

68歲的周建退休前沒有什么正當(dāng)職業(yè),也沒有固定的退休金。本案中,周建提供了3張自己名下的銀行卡,一共轉(zhuǎn)了70萬元左右。但是他不知道這些錢是分幾次提現(xiàn)的,每次提了多少錢。整個(gè)過程都是別人拿著他的卡操作,然后會(huì)讓他刷臉輸驗(yàn)證碼和密碼,在需要提錢的時(shí)間把卡拿走,用完了再還回來。據(jù)警方掌握的信息,其實(shí)周建等人覺得就是幫別人走個(gè)流水,但是沒有他們這一層操作,這些錢是絕對流不出去的。

至于68歲的趙紅,她退休前在一家商場工作,后來商場倒閉,她就出來打工,退休金也就兩三千元,老伴又是癌癥晚期,常年服藥。據(jù)趙紅的兒子講,他母親思想比較活躍,感覺自己很聰明,什么事都不需要家人管,經(jīng)常在網(wǎng)上炒股、投資,賠了不少錢。李玉方跟她說提供銀行卡給人用,轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬走走流水就能賺錢,趙紅就同意了。

辦案民警分析,本案的犯罪嫌疑人之所以盯上老年人,首先是老年人法律觀念比較淡薄,容易受到蒙騙；其次是老年人防范心理比較弱,“覺得我可能犯了法,但是問題不大,也容易聽信別人的話”；第三,此類案件中,犯罪嫌疑人瞄準(zhǔn)的一般是家庭困難的老人,抓住了他們貪小便宜的心理。這起案件中的涉案老人有一個(gè)共同點(diǎn),就是都聽講座,而犯罪團(tuán)伙的頭目常會(huì)在養(yǎng)生課、保健課這些地方招募老人。

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