文/半島全媒體記者 史靜 谷朝明 蔣凱 圖/警方提供
(資料圖)
3月25日,市北警方偵辦了一起電信詐騙案,其中有9名老人涉案,涉及賬戶流水資金300余萬元(其中75萬元已被提現)。目前,9人因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,被依法刑事拘留。此案也成為市北警方偵辦的第一起老年人參與洗錢的違法犯罪案件。
記者采訪了解到,9名老人中,年齡最大的68歲,最小的也已經62歲。本已退休安享晚年的他們,是如何加入“跑分”團伙的?又是怎樣發展自己所謂的“下線”,一步步陷進違法犯罪的泥潭?
倆小時到手一千多
“我也想干”
時間回到2021年9月份的一天,當時60歲、剛剛步入退休年齡的李玉方在朋友的飯局上認識了馬子平。之后,李玉方經常跟馬子平參加一些所謂的商業活動和各種項目會。隨著時間的推移,兩人逐漸熟絡起來。
轉眼來到2023年2月底,一天,馬子平給李玉方打電話,問他有沒有能用的銀行卡,幫忙走個流水,每提供一張卡可以給他一點提成。
“我問馬子平這樣做的話,銀行卡會不會被凍結?他說不會。”李玉方有過銀行卡被封的經歷,擔心此種行為可能涉嫌違法,而且,此時他手里沒有可用的銀行卡。
按照李玉方到案后的供述,馬子平提示他可以找相識的人提供銀行卡,介紹成功了也可以給提成,每張卡一兩百元。
“我當時手頭比較緊,就想怎么能掙到這個錢。”3月9日,李玉方聯系到朋友張華剛,跟他說了“提供的銀行卡走流水”的事情,“說完張華剛就同意了”。
次日下午,李玉方叫上張華剛,按事先同馬子平的約定,來到五四廣場地鐵站口。“等了十幾分鐘,來了一輛白色的網約車,司機拉著我們接了一個女的,30多歲,到了五四廣場附近的一個小區。”
車停下后,那名女子讓張華剛把銀行卡和手機都給她,她在張華剛的手機上登錄手機銀行,刷臉,“整個過程也就兩個多小時吧。她操作完張華剛的卡后,我想讓她看看我的卡,可她操作了一番,說我的不能用”。隨后,那輛車再次發動,拉著那女子和李玉方、張華剛直奔銀行,提現、走流水。
李玉方回憶,那天下午他們去了三家銀行,“全部流程走完后,那個女的就下車了”,司機把他和張華剛送回了五四廣場地鐵站口,讓兩人自己坐地鐵回去。“我在路上問張華剛掙了多少錢,他說掙了一千多。我就覺得這么短的時間就掙這么多錢,我也想干。”
如法炮制,4天之后,李玉方又電話聯系了68歲的朋友趙紅。趙紅說她有卡,可以幫忙走流水。
“她的第一反應也是問我卡會不會被封,我當時想起馬子平說的,告訴她封的都是信用卡,儲蓄卡一般不會被封。她就同意了。”于是,李玉方把趙紅的電話給了馬子平。
最讓李玉方惦記的,還是趙紅得了多少錢?得到的答案同樣是“一千多”。“這個錢賺得太容易了。”李玉方回到家翻箱倒柜,找出了一張沒有被凍結的銀行卡,也想試試。
“3月16號上午我和趙紅約好去黃島聽養生講座,聽完講座后我和趙紅一起坐地鐵到了約定的五四廣場地鐵口,還是上次那輛白色網約車,還有那個女的。”這一次,李玉方提供的卡“可以用了”。
司機把他們拉到了山東路上的一家銀行前,“我拿著銀行卡到ATM機上取了20000元,給了那個女的。他們給了我200塊錢,就把我和趙紅送到了江西路的地鐵口。”在此之前,趙紅被先后拉到福州南路和南京路上的兩家銀行取現,她又拿到了1000多元。
走流水賺提成
“生意”只做了兩天
如果不是欠下了200萬元的巨額債務,張華剛也許不會成為李玉方發展的“下線”。
2022年底,張華剛接觸到一個境外網站,打著理財的旗號讓大家往里面投錢。張華剛沒能經受住宣傳的誘惑,期望獲得大額回報,投了一筆錢。投錢之后會有線下的理財講座,他就在講座上結識了李玉方。“李玉方經常拉著我去聽各種項目的講座,今天去這個寫字樓里的公司,明天去那個寫字樓里的公司,慢慢就熟悉了。”
2023年3月初,張華剛從李玉方那里獲悉了一條掙錢的門路。
“當時我跟李玉方說想辦貸款,因為我之前做生意失敗,征信不太好,所以在正規銀行辦不了,就想找那種小額貸款公司先周轉一下。”李玉方告訴張華剛,手頭有個刷單的業務,可以掙點錢。
“一開始我沒當回事,但是他一次次給我打電話,說就是用一下我的銀行卡,沒什么事兒,我就動心了。”按照張華剛的說法,整個流程中他只負責提供銀行卡,一共有五六張。約定給他的好處費是每次提現金額的1%。
“3月10號開始刷,一輛白色網約車來接我和李玉方,車上還有一個女的,她會先拿手機銀行試試我的銀行卡收付功能好不好用,要是可以正常收付,錢一會兒就會打到我的銀行卡上,等錢一到賬我就去自助提款機上提出來。”
“3月10號下午有四五次吧,提了十幾萬。11號也是下午,分五六次提了十幾萬,兩天加在一起提了30多萬。每提一筆錢,時間在半小時左右,兩天加在一起也就五六個小時。”按照張華剛到案后的供述,每次提錢,車會帶著他們到不同的銀行,將提出的錢都給那名女子后,再送到地鐵站口,讓他們自己回家。
作為被李玉方發展的“下線”,張華剛說起這件事萬分后悔。他今年49歲,十五六歲的時候跟著父母從煙臺來到青島,大學學的是會計專業。1994年畢業后,他先進了一家外資工廠干財務,幾年后慢慢接觸到貨運代理,做了10年左右,又涉足進出口貿易。
2016年,張華剛作為公司法人擔保了朋友的油品公司,次年因為種種原因,欠了200萬元的債務；2018年他離了婚,每年要支付孩子的撫養費2萬元。
為了能將這個大窟窿補上,2020年張華剛找了一家公司上班,作為業務經理還是跑進出口貿易。“經常發不下工資,我只能靠著之前還有的一點存款和倒借信用卡分期的錢應付,業務伙伴也能幫我一點兒。”
實際上,張華剛“走流水賺提成”的生意只維持了兩天。
“20號上午9點多我剛起床,李玉方又給我打電話,想拉著我繼續干。”此時的張華剛仿佛有種不好的預感,有著明顯的擔憂,“以前生意好的時候我也提過這么多錢,但現在提的錢不是我的,心里很慌。”正在他猶豫不決時,銀行卡被凍結了。緊接著,警方的電話來了……
如果一切重來
絕不貪那點小便宜
68歲的周建與馬子平相識,是通過一個叫姜軍的人。
2017年,周建在一個酒類促銷活動上認識了現年53歲的姜軍。“2023年3月3日,姜軍給我打電話說,有個馬總需要走個賬,每一筆賬有七八十塊錢的報酬,然后給我發了一個馬總的電話。”
第二天上午10點,周建按照電話中的約定,來到了延吉路萬達廣場附近,在延吉路和連云港路交叉口見到了馬子平。“他坐著一輛白色網約車來的,看起來40歲左右,東北口音,1米7左右的個頭。”這是周建對馬子平的第一印象。
周建提供了自己在5家銀行辦理的7張銀行卡。因為當天是周六,只有一家銀行上班,于是就用了那家銀行的卡。“我和馬子平坐著網約車到了萬達廣場附近一家銀行,他拿著我的銀行卡看了看,然后神神秘秘地走到一邊打了個電話,我當時就感覺有點不對勁。”十幾分鐘后,馬子平回來說了一句“行動吧”,便和周建一起到銀行里提了49600元。
取錢的時候,柜臺的工作人員讓我刷了一下臉,問我這個錢從哪里來的?我還沒反應過來,馬子平就說這是朋友轉過來的。工作人員問我取錢干什么?馬子平拍了一下我的胳膊,指了指我,說是給老爺子理療用的。”銀行工作人員這才把錢給了他們。
事后,周建從馬子平那里拿到了500元錢,“說是這次轉賬的報酬”。
3月13日,周建又接到一個電話,要用他的銀行卡走流水。當天中午,他來到雙山地鐵站,在那輛白色網約車上一通操作之后,又跑到云霄路附近,先后在一臺ATM機和一家銀行網點共取現65300元。這次的報酬是1000元。
事實上,正是因為周建銀行卡上突然出現的大額流水,此案才最終浮出水面。
2023年3月16日,市北公安分局刑偵二大隊(市北公安反詐中心)民警獲取線索:周建名下有多張銀行卡,每天有大量來歷不明的資金轉進轉出。民警調查發現,周建所持銀行卡以前未出現過大額流水,進入3月份,突然每天賬戶流水十幾萬元,往來賬戶涉及省內省外詐騙受害人,初步斷定該卡涉嫌洗錢。
3月17日,周建被市北警方抓獲歸案。
6天之后,李玉方落網。
從2023年3月10日介紹張華剛“入伙”,到3月23日落網,李玉方共介紹了3名下線,除了張華剛、趙紅之外,還有一名老年女性。包括用自己銀行卡取現獲得的報酬,李玉方一共從馬子平手中拿到了2200元。
“走進派出所的審訊室時,我才意識到把銀行卡遞出去的那一刻就錯了。”目前正處于取保候審階段的張華剛,女兒今年19歲,正在北京一所大學讀大一,“這樣一來,因為我,孩子連報考一些考試的資格都沒有了。現在想想,為了那一點兒蠅頭小利,搭進去自己的名聲不說,還讓80多歲的父母擔心我,女兒的前途也可能會因為我受到影響。我既不是一個合格的兒子,也不是一個合格的爸爸。”
張華剛自責地說:“如果這一切能重新來過,我不會冒著風險去做擔保,更不會為了占一點小便宜就觸犯法律。”
3月25日,馬子平被抓獲。經審查,馬子平對自己為賺取“外快”,組織多人為電信詐騙網絡犯罪活動進行資金轉賬、提現的行為事實供認不諱。目前,案件正在進一步審理中。
(文中涉案人物均為化名)
■說案
電信詐騙洗錢為何盯上老年人?
老年人涉嫌參與洗錢,這樣的案件放到全國來看也不太多。”據辦案的興隆路派出所民警介紹,本案中,李玉方、周建和趙紅的涉案情況各不相同。
62歲的李玉方每月的退休金有8000多元,并不缺錢。但是他有很強烈的發財夢,想著要干大買賣。比如他有一部手機,專門看廣告,攢積分賺錢。到案后,李玉方給自己的老伴寫了一張便條,交代哪個卡要還什么貸款,買車的、網貸的,有各種各樣的還款。
68歲的周建退休前沒有什么正當職業,也沒有固定的退休金。本案中,周建提供了3張自己名下的銀行卡,一共轉了70萬元左右。但是他不知道這些錢是分幾次提現的,每次提了多少錢。整個過程都是別人拿著他的卡操作,然后會讓他刷臉輸驗證碼和密碼,在需要提錢的時間把卡拿走,用完了再還回來。據警方掌握的信息,其實周建等人覺得就是幫別人走個流水,但是沒有他們這一層操作,這些錢是絕對流不出去的。
至于68歲的趙紅,她退休前在一家商場工作,后來商場倒閉,她就出來打工,退休金也就兩三千元,老伴又是癌癥晚期,常年服藥。據趙紅的兒子講,他母親思想比較活躍,感覺自己很聰明,什么事都不需要家人管,經常在網上炒股、投資,賠了不少錢。李玉方跟她說提供銀行卡給人用,轉轉賬走走流水就能賺錢,趙紅就同意了。
辦案民警分析,本案的犯罪嫌疑人之所以盯上老年人,首先是老年人法律觀念比較淡薄,容易受到蒙騙；其次是老年人防范心理比較弱,“覺得我可能犯了法,但是問題不大,也容易聽信別人的話”；第三,此類案件中,犯罪嫌疑人瞄準的一般是家庭困難的老人,抓住了他們貪小便宜的心理。這起案件中的涉案老人有一個共同點,就是都聽講座,而犯罪團伙的頭目常會在養生課、保健課這些地方招募老人。
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